Vår portfölj Balance Crafted by Ruth är skapad med dig som kund i fokus som vill ha medellåg risk. Vi förstår att alla kanske inte vill, kan eller har tid att själva bygga upp sin portfölj, därför hjälper vi dig på traven.
Portföljen är aktivt förvaltad och när vi har satt ihop portföljen har vi tagit hänsyn till diversifiering, riskhantering och hållbarhet. Vi sprider dina investeringar över olika tillgångar, som aktier, obligationer och andra alternativa investeringar. Genom noggrann riskhantering kan vi minska riskerna samtidigt som vi kan utnyttja gynnsamma marknadsförhållanden.
Balance Crafted by Ruth är alltså skapad för dig som vill placera dina pengar brett och hållbart. Vi vill att du ska kunna sova gott med vetskapen att dina pengar förvaltas professionellt av kunniga och engagerade experter som brinner för att kontinuerligt maximera både din portfölj och dina investeringsresultat.
* MSCI ACWI Index Total Return 22%, "MSCI ACWI Index Total Return (currency-hedged in SEK) " 22%, SIX Portfolio Return Index 10%, Bloomberg Global Aggregate Total Return Index Hedged SEK 35%, Solactive SEK IG Credit 10%
Exponering mot hållbarhetsrisker och möjligheter
Visar fondens exponering mot potentiella risker associerade med miljö, sociala och bolagsstyrningsaspekter.
Hur väl bolagen i fonden är positionerade att hantera ESG-relaterad risk.
Mäter exponeringen mot risk samt hanteringen av den.
Datakälla: Sustainability CubeTM score.
Läs mer
Vilka kontroversiella sektorer fonden inte investerar i.
Exkluderingar med tröskelvärden på 5 % appliceras vilket kan innebära investeringar i bolag som har upp till fem procent av den oönskade verksamheten, enligt gällande praxis.
Fonden gör ytterligare exkluderingar med högre tröskelvärden än 5 %, läs mer i vår exkluderingspolicy
Bolagen i fondens genomsnittliga andel av oberoende styrelsemedlemmar.
64 %
Fonden
77 %
Jämförelse
Datakälla: MSCI
Visar fondens exponering mot klimatrelaterade omställningsrisker och möjligheter.
Hur väl bolagen är positionerade att ta sig an utmaningarna som följer av klimatförändringarna.
Mäter bland annat bolagens koldioxidutsläpp, bolagens utsläppsminskningsmål och progress mot mål.
Datakälla: Sustainability CubeTM score.
Läs mer
Hur bolagen är exponerade gentemot fysiska och omställningsrelaterade klimatrisker.
Mäter bolagens sårbarhet bland annat utifrån utsläpp, typen av verksamhet och dess geografiskt läge.
Datakälla: MSCI
Mäter portföljens koldioxidintensitet utifrån förhållandet mellan underliggande bolags utsläpp och intäkter som ett viktat medelvärde - WACI.
Fonden
46 Ton CO2e
M Euro intäkterJämförelse
116 Ton CO2e
M Euro intäkterDatakälla: MSCI
Investeringens påverkan
Shows the fund's exposure to companies that contribute to solving global challenges and impact on sustainability factors.
Hur väl bolagen i fonden bidrar till FN:s globala hållbarhetsmål.
Mäter hur väl bolagens verksamhet, intäkter, produkter och tjänster bidrar till enskilda mål.
Datakälla: Sustainability CubeTM score.
Läs mer
Redovisar ett urval av fondens faktiska eller potentiella negativa påverkan på hållbarhet mätt genom ett antal kriterier för sociala förhållanden och personalfrågor.
| Fonden | Jämförelse | |
|---|---|---|
|
Normbrott bolag UNGC Andel av bolag i fonden som har missbrukat någon av de 10 principerna för FNs Global Compact (UNGC) mätt som allvarlig kontrovers. |
0,0% | 0,2% |
|
Normbrott bolag OECD Andel av bolag i fonden som har missbrukat någon av OECDs riktlinjer för multinationella företag mätt som allvarlig kontrovers |
0,0% | 0,2% |
|
Könsfördelning styrelsemedlemmar Bolagen i fondens genomsnittliga procentandel kvinnor |
29,2% | 33,8% |
Datakälla: MSCI
* Vid investeringsbeslut i fonderna beaktar fondbolaget utvalda negativa konsekvenser för hållbar utveckling. Samtliga faktorer beaktas inte i alla produkter och är inte relevanta för alla underliggande investeringar i fonderna. Läs mer i fondbolagets Policy för Due Diligence. De huvudsakliga negativa konsekvenser som beaktats för respek- tive fond och relevanta diskretionära portföljer redovisas i den hållbarhetsrelaterade förköpsinformation och i årsberättelsen
Fondens hållbarhetssiffror baseras på fondens aktie- och ränteinnehav. Fondens hållbarhetssiffror jämförs med en portfölj bestående av 60 % MSCI ACWI Index, 20 % SIX Portfolio Return Index, 10 % MSCI Emerging Net Total Return SEK Index och 10 % MSCI World Small Cap Net Total Return SEK Index.
CIO
SAA/TAA
SAA/TAA
Globala aktier
Svenska aktier
Svenska aktier
Nordiska räntor
Nordiska räntor
Tillväxtmarknader
Tillväxtmarknader